1688商家成长之网店诈骗案例解析
2019-04-12 17:16:42
网络诈骗作为一种新型诈骗形式，由于作案方式隐蔽，犯罪成本非常低，所以成了骗子们惯用的诈骗方式。虽然诈骗的平台搬到了网络上，但是骗子骗人利用的还是人性中千古不变的恐惧、敬畏、贪婪等，结合现代科技手段及信息的不对称性牟利。
能成功骗到人，说明这些人研究过法律和平台的规则，而很多商家连基本的知识产权和广告法知识都不了解，这就给了骗子可乘之机。科技掌握在骗子的手里，就可能成为骗人的工具。有人编写程序自动搜索全平台详情页中的关键词，找出关键词不符合平台规则的商家，找出后却不用正常途径投诉，而用非法手段进行诈骗。这说明，掌握法律和平台规则，是防范诈骗的手段。
利用商家急于成交的心态，这种诈骗手段主要针对刚开店的新商家。新商家往往会担心因对方无法付款而错失刚开张的笔大单，所以更容易上当。这种骗术都是从买大批货品开始，到付款时骗子以各种理由声称无法付款，或者未付款而利用技术手段让商家误以为已付款。
这些人一般会以很高的姿态，向商家索要各种资料，做出要下大额订单的样子，流程上和正规大公司采购几乎一样。在付款时，他们会要求不通过平台付款，而是汇款到个人账户上，这就绕开了平台。
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伪造银行汇款单诈骗
这是比较旧的诈骗方式了，骗子会伪造银行汇款单，在网上发给你汇款单图片，然后要求你快点转回扣给他，如果你问钱怎么没到，骗子就会说有延迟。
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支票转账诈骗
这种方式是伪造银行汇款单诈骗的“升级版”，不同的是，这次真会有钱到你的账户上。骗子用支票把钱存入你的个人账户，然后要你快点给他回扣。骗子利用的是支票付款当天可以取消的特性，一旦你给了他钱，他就会马上取消付款，非常阴险。
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支付宝付款码诈骗
这是一种的诈骗形式，利用了商家对支付宝新功能的不了解。骗子会声称用银行卡付款需要付款码，让你把18位付款码发给他。实际上，常用的人都知道，一旦对方拿到了你的付款码，就可以随意花你账户中的钱了。
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银行短信诈骗
与前面的案例类似，骗子伪造银行汇款通知发给你，然后让你快点打回扣给他。来不及验证的商家往往会上当。
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汇款诈骗
在交易中诈骗方式很多，对法律不了解的商家更要注意。骗子会正常跟你沟通，然后声称已汇款给你，只是因各种原因延迟到账，要求你发货。这时要提高警惕，钱不到账不能发货。
所有汇款汇到对公账户，要汇到个人账户的很可能是骗子。建议客户用平台支持的方式付款，支付宝中钱不够的可以用诚e赊。其实要采购的人不太可能因为付款方式的分歧而放弃采购，以付款方式“威胁”商家的很可能是骗子。另外，要守法经营，不能纵容索要回扣的行为。
这一类诈骗行为，是利用商家对法律认识的盲区和产品存在的问题进行诈骗。商家见对方发现自己产品的问题之后，担心对方向平台或者相关部门投诉，于是向对方妥协，付钱了事。
根据最近出台的条例，电商产品也要有完善、规范的产品标签。很多商家对自己行业的规范不是很了解，就给了骗子行骗的机会。
产品标签上的主要信息有：
（1）产品名称。
（2）产品型号和规格。
（3）产品使用原料的成分和含量。
（4）执行标准。
（5）产品等级。
（6）洗涤、护理注意事项。
（7）类别。
产品标签了消费者在购买产品时拥有充分的知情权，也能提升消费者对产品的认可度.
虚假打折是平台规则禁止的行为，但平台对这种行为的惩罚也是有限度的。骗子利用部分商家担心惩罚过于严厉的心理，对商家进行诈骗，要求商家私下解决。的一种价格问题，是促销“原价”应为本次降价前七日内的最，而商家设置的价格违反了这条规定。由于电商价格可以通过软件查询，所以这个问题很容易被人发现。
结论：这一类诈骗中的店铺或产品本身存在的问题，而商家对法律或平台规则又不够了解，给了骗子可乘之机。其实很多时候，平台会给商家改正错误的机会，不会直接处罚，即使处罚也在商家可接受范围内。
这一类诈骗主要是骗货，用不正当方式或不合理的价格拿货，这一类诈骗现在不多了。
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拒收到付货物
对于价格不高运费却不低的产品，有人会故意挑毛病，拒绝收货。商家可能会担心时间久了货物出问题，或者退回来不划算，只好降价卖给对方。
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拒收定制产品
骗子先定制产品，等商家生产之后拒绝收货，商家担心定制的货物没人要，只好降价卖给对方。如果生产之前没交定金，商家更容易上当。
是收到全款后再发货，包含快递费用。当然我们可以花时间联系快递方，和快递方谈价格，这也是对客户负责。对于定制的产品，建议收到定金之后产。
随着电商形势的变化，还会出现新的诈骗方式。同时，和电商相关的法规也会越来越健全。商家应该加强学习，在了解法律和平台规则的基础上守法经营。
